Центральный банк России отозвал лицензии сразу у двух столичных банков: ПАО РАКБ «Москва» и ООО «УМ-Банк».
По данным, опубликованным на сайте ЦБ, банк «Москва» отправлял регулятору некорректные сведения по осуществляемым операциям, тем самым нарушая нормативные акты в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, во 2 квартале 2018 года у кредитной организации увеличилось число сомнительных транзитных операций: половина операций были связаны с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам.
Что касается «УМ-Банк», то банк размещал денежные средства населения в низкокачественные активы (порядка 70% кредитного портфеля сформированы сомнительной и безнадежной ссудной задолженностью). При этом кредитная организация постоянно занижала величину принимаемого кредитного риска. Кроме того, банк осуществлял непрозрачные операции для искусственного поддержания величины своего капитала.
Также в деятельности руководства «УМ-Банк» нашли признаки недобросовестного поведения, которые причиняли ущерб интересам кредиторов и вкладчиков.
Отмечается, что банк «Москва» занимал 431 место в банковской системе РФ, а «УМ-Банк» занимал 293 место в банковской системе.
VK
OK
Дзен
MAX