Банк России намерен внести изменения в критерии сомнительных операций, способные повлечь блокировку счета.
Об этом сообщает РБК, ссылаясь на представителя Центробанка. Перечень соответствующих оснований не изменяли с того момента, как они появились, — восемь лет.
ЦБ России предлагает ввести новые и исключить некоторые из существующих критериев, по которым кредитные операции признают операции сомнительными. Так, планируется убрать из списка операции с заградительными тарифами или высокими комиссиями.
Вместе с тем могут быть исключены «нестандартные и сложные» расчеты. В качестве новых критериев предлагается добавить регулярное снятие денег физическими лицами, если они поступают от индивидуального предпринимателя или компании.
Также речь идет об отказе клиента кредитной организации от разовой операции или его просьбе закрыть счет и выдать средства после появления вопросов со стороны банка.
VK
OK
Telegram
Дзен