Финансовый аналитик заявил, что денежный перевод, банковская карта и счет клиента могут быть заблокированы после ряда операций.
Эксперт Вадим Заноздрин в разговоре с «Прайм» отметил, что все зависит от алгоритма ИИ, при помощи которого банк следить за сомнительными операциями. Закон обязывает обращать внимание на переводы, превышающие 600 тысяч рублей. а также нетипичные для конкретного клиента операции и небольшую разницу между приходом и расходом денег. К тому же есть у банков и свои собственные нормы.
Заноздрин указывает, что банк может посчитать сомнительными частое снятие наличных, большое число платежных поручений за один день, большие ежемесячные обороты по счету при том, что остаток остается низким, а также отсутствие платежей на необходимые потребности.
Специалист подчеркивает, что не каждый перевод, которые подходит под указанные критерии, будет заблокирован. Банк в случае возникновения подозрения может связаться с с клиентом, чтобы уточнить подробности.
VK
OK
Дзен
MAX