Крупные переводы самому себе по СБП отметят как мошеннические

Аферисты все чаще прибегают к переводам по Системе быстрых платежей (СБП). ЦБ решил включить их в признаки мошеннических.

В скором времени ЦБ опубликует приказ с новыми признаками мошеннических переводов.

Банк России в июле 2024 года увеличил количество критериев выявления подозрительных транзакций до шести пунктов, обязывая банки предотвращать подобные операции. Теперь кредитным организациям предписано останавливать платежи на счета, ранее отмеченные внутренними системами банка как участвовавшие в мошенничестве. Одним из оснований служит наличие сведений о возбуждении уголовного дела против получателей денежных средств.

Кроме того, учитываются данные от третьих лиц, подтверждающие факт мошенничества. К примеру, операторы мобильной связи предоставляют банкам информацию о необычной активности клиентов, связанной с массовыми звонками или смс-сообщениями незадолго до перечисления средств.

Банки обязаны препятствовать совершению операций, если фиксируется нестандартная для конкретного клиента сумма платежа, частота транзакций, время суток или географическое положение. Дополнительно приостановлению подлежат попытки провести платеж с устройств, ранее использовавшихся злоумышленниками и внесенных в базу данных регулятора.