ЦБ меняет процесс реабилитации россиян, попавших в базу данных о мошеннических переводах
Банк России вводит дополнительную проверку при рассмотрении заявлений для исключения сведений гражданина из базы данных о мошеннических операциях.
ЦБ России. Фото: Мойка78
Соответствующий процесс претерпит изменения, начиная с 2 мая. Как сообщили в пресс-службе регулятора, при рассмотрении заявлений ЦБ сначала направит запросы в банки, чтобы уточнить необходимую информацию. После этого, согласно нововведениям, та или иная кредитная организация будет обязана связаться с клиентом, обращение которого стало причиной внесения информации в базу. Банку предстоит выяснить, по-прежнему ли их клиент считает операцию мошеннической. Далее полученную информацию необходимо направить регулятору.
Дополнительная проверка, как указали в Центробанке, позволит оперативнее учитывать ситуации, когда человек изначально заявил в банк о мошеннической операции, но позже признал ее правомерной.
В случае, если представитель клиента хочет подать заявление по доверенности, он может это сделать, обратившись в банк, который обслуживает клиента.
В документе Банка России также прописано, что он может предоставлять информацию для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе. Такой порядок действует, начиная с 2026 года.
В черный список ЦБ можно попасть, если банки отказали гражданину в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ — закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Выбраться оттуда непросто. При этом регулятор задумал ограничить сроки пребывания человека в базе данных мошеннических реквизитов годом, если он попал туда в первый раз, и тремя года, если повторно.
Ранее ЦБ определил процедуру отказа от денег при мошеннических переводах. В 2026 году блокировки банковских карт увеличились. Как изменились правила и что делать клиенту в случае «заморозки» — в материале Мойки78.
Подпишитесь на наш официальный канал в мессенджере MAX «МОЙКА78 Новости СПб». Мы покажем и расскажем Вам, как и чем живёт Петербург. Будет интересно!
ГК «Ленстройтрест» получила разрешение на строительство корпуса 5.3.2 — второй башни в составе жилого комплекса «Окла ВИЖН». Новый дом появится в Приморском районе, на первой линии Новоорловского заказника, и дополнит жилую часть проекта, в котором близость к природе становится частью повседневной жизни.
Количество корпоративных споров в России в ближайшее время может увеличиться кратно, а классическая для малого и среднего бизнеса схема владения 50 на 50 изначально закладывает будущий конфликт.
VK
OK
Дзен
MAX