В
России с июня существует черный список
отказников, на основании которого
клиентам банков блокируют платежи и
замораживают счета. Изначально проект
был направлен на борьбу с отмыванием
денег и финансированием терроризма, но
в процессе реализации под ударом
оказались и законопослушные предприниматели.
Минувшим
летом Банк России распространил
инструкции, согласно которым финансовые
организации должны отказывать в
обслуживании подозрительным клиентам.
После первого отказа физические и
юридические лица попадают в черный
список Росфинмониторинга. Решение об
отказе выносят сами банки, причем не
всегда обоснованно. Тем временем, попав
в черный список, предприниматели лишаются
доступа к банковским услугам.
По
данным Росфинмониторинга, с начала года
было заблокировано порядка 460 тыс.
операций на общую сумму около 180 млрд
рублей. Президент
Ассоциации банков Северо-Запада Владимир
Джикович заявил «Мойке78», что в Петербурге
ситуация с блокировкой подозрительных
транзакций обстоит примерно также, как
и в целом по России.
«Сегодня
банкам грозят достаточно серьезные
наказания, если они будут проводить
подозрительные платежи. Банки, конечно,
исполняют требование регулятора о
приостановке операций клиента. Поэтому
блокировки носят довольно массовый
характер»,
— сказал Владимир Джикович.
«Мойка78» опросила сотрудников бухгалтерских компаний в Петербурге и выяснила, что такие блокировки в нашем городе происходят довольно часто.
«Это один из последних трендов. Например, банк «Точка» закрыл нашему клиенту счет — у него в магазине товарищ решил купить на большую сумму сигарет по безналу. Потом выяснилось, что это мошенник, а счет закрыли предпринимателю»,
— рассказала «Мойке78» гендиректор компании «Балтийский Синдикат» Ирина Гончаренко.
Подобные случаи уже перестали быть редкостью, подтвердила индивидуальный предприниматель Алла Глухова.
«У моих клиентов иногда такие проблемы начинаются на ровном месте. В частности, один предприниматель переводил свои деньги в банк «Авангард», который его благополучно месяцев пять обслуживал. Из банка позвонили и сказали что счет заблокирован, хотя клиент абсолютно «чистый»», — рассказала Глухова.
По мнению директора Ассоциации банков Северо-запада, в ближайшее время ЦБ начнет
более подробно разъяснять для коммерческих
банков, как себя вести с подозрительными
платежами. «Потому что сегодня те
инструкции, которые разработал Банк
России, приводят к росту количества
заблокированных счетов», — сказал
Владимир Джикович.
Собеседник
издания добавил, что пока процедура
выхода из черного списка не разработана,
а тем, чьи счета или транзакции были
заблокированы, следует направить жалобу
в Банк России или Росфинмониторинг.
VK
OK
Дзен
MAX