Суд приговорил «петербургского ростовщика» Юрия Зайвия к условному сроку за то, что он сдавал в аренду заемщикам их собственные квартиры, но не за то, что потом забирал их в счет долга
«Петербургский ростовщик» Юрий Зайвий, с 2013 года предоставлявший всем желающим займы под залог жилья, и у которого почти нет клиентов, не потерявших свои квартиры, стал судимым. Его приговорили к 2 годам лишения свободы. Правда, условно. Но не за судьбы людей, оставшихся без крыши над головой, а за незаконное предпринимательство — вел бизнес, как частное лицо, получал прибыль и не платил налоги.
Деньги? Здесь!
Судья Дзержинского районного суда Петербурга Ольга Андреева читала приговор больше двух часов.
Сначала она представила подсудимого, рассказав, что он выдавал займы как частный инвестор, но использовал для своей деятельности офисное помещение и рекламу фирмы ООО «Деньги? Здесь!», о которой мало кто из нас не слышал. Тогда ей пестрели страницы газет, интернет-сайтов, а в местах массового скопления маргиналов, например, на Сенной площади, с утра до ночи гремели объявления из мощных звуковых колонок.
«С мая 2013 года по февраль 2016 года обвиняемый не был зарегистрирован в налоговых органах Петербурга ни как ИП, ни как ООО, и действуя как физическое лицо лично или от имени своих родственников или знакомых — партнера и соинвестора Аркадия Юдина, сестры Анны Пейко, юриста Светланы Константиновой, администратора Кирилла Жирмунского, предоставлял краткосрочные денежные займы под залог недвижимости»,
— пояснила судья Андреева.
Пожалуйста, запомните эти имена, и если вам понадобятся деньги, то сначала подумайте стоит ли их брать у этих людей, потому что Зайвий будет где-то рядом.
Предварительное расследование и судебное следствие были очень не простыми. Сначала более 500 человек обращались во все правоохранительные структуры с жалобами на то, что Зайвий лишил их жилья. А те никак не могли подступиться к ростовщику.
Дело в том, что Зайвий, когда к нему обращались за деньгами, заключал с ними не только договоры залога, но если получалось, то и договоры купли-продажи или дарения принадлежащих им квартир. А для получения процентов, сдавал кредиторам их собственное жилье в аренду. А еще брал агентские. То есть, если вы подписывали договор на 1,9 миллиона рублей, то на руки вам давали где-то полтора миллиона, остальное Зайвий оставлял себе в качестве агентского вознаграждения. Если в указанный срок заемщики не могли расплатиться, то теряли право владения своей жилплощадью, и не важно, был ли подписан договор залога, купли-продажи или дарения.
Не мошенничество — предпринимательство
Зайвий показывал полиции эти договоры — вот люди сами подписали себе кабальные условия, и если дураки соглашаются на такие условия, грех этим не воспользоваться. Тут можно долго спорить, прав он или нет, но в ряде регионов даже с подписанными договорами в подобных случаях возбуждались уголовные дела о мошенничестве.
Пострадавшие жаловались, что Зайвий их выматывал, он мог предложить кофе, от которого закружится голова, станет немного дурно, или посадить в душный офис и в течение двух часов заставлять читать какие-нибудь документы, что-то сложное объяснять, менять собеседников, обсуждать суммы и условия, а потом быстро дать что-нибудь подписать. Но это сложно доказать.
Среди пострадавших есть женщина, которая просила и договорилась о том, что получит на руки 1,5 миллиона рублей, вышла из офиса с 300 тысячами рублей, а на следующий день осознала, что подписала договор найма собственной двух-комнатной квартиры на Васильевском острове на 2 миллиона рублей и договор купли-продажи. И когда она уехала из города, а потом вернулась, оказалось, что квартира перерегистрирована, ее взломали и вселились, вывезли мебель и ценности, все, что было. А были люди, которые теряли жилье из-за 200 тысяч рублей, которые они брали в займ.
Но пострадавшие серьезно насели на правоохранителей, и те догадались, что можно пойти другим путем, а именно через незаконное предпринимательство. Взяли показания у более, чем 500 человек, пострадавших от действий ростовщика. Так и появилось это дело.
Зайвий не ожидал. Его даже арестовали, и на короткий срок отправили в СИЗО, потом изменили меру пресечения на домашний арест, а потом отпустили на подписку о невыезде. Похоже это его напугало, и когда материалы были переданы в суд, он заявлял, что признает свою вину и ходатайствовал о проведении слушаний в особом порядке, без исследования доказательств. Но выйдя из СИЗО отказался от признательных показаний, заявил что невиновен и попросил провести полное судебное следствие.
Фото автора
Я домой хочу
И больше года слушал жалобы 70 из 500 свидетелей, отобранных следствием для суда. И ни разу не дрогнул. При этом, не уставал подкидывать суду благодарственные письма за помощь сиротским приютам…
Да, когда все это началось, судья сказала, что поскольку речь идет о незаконном предпринимательстве, в зале свидетели, а не потерпевшие. И перед приговором вероятно даже не услышала, как одна из ее свидетельниц почти со слезами говорила в зале: «Домой хочу!» Ее переспросили. Она достала паспорт и показала пустую страницу, где должна быть регистрация.
«Я бомж. Домой хочу. На Троицкую площадь. Я чуть больше 300 тысяч попросила, и сразу же все потеряла. Домой хочу, в белые ночи и алые паруса»,
— она почти не сдерживала дрожь в голосе.
А расплакаться мешал Зайвий, который вольготно сидел на соседней скамье. Надо быть сильной, не показывать слабость.
К концу процесса из 71 свидетеля осталось 27, чьи показания судья признала подтверждающими версию обвинения. Остальные она исключила из обвинения. Но и на этих 27 Зайвий получил незаконный доход в размере 13 миллионов рублей.
Потом судья зачитала показания Зайвия, в которых он объяснял, что в те годы он не мог зарегистрировать ИП или ООО, поскольку того вида деятельности, которым он хотел заниматься, а именно предоставлением займов под залог квартир, не было в кодах видов деятельности по ОКВЭД, и поэтому он невиновен.
И в какой-то момент показалось, что сейчас судья его оправдает. Но в самый кульминационный момент Андреева заявила, что действия Зайвия были объективно квалифицированы на предварительном следствии.
Суд пришел
«Доводы обвиняемого о том, что в его действиях нет состава преступления из-за отсутствия в кодах ОКВЭД его вида деятельности, не состоятельны»,
— зачитала судья, и свидетели аж выдохнули — все-таки виновен.
Правда, наказание их не устроило — 2 года лишения свободы условно и штраф в 80 тысяч рублей. Но хотя бы так.
А потом стоя на улице роптали.
«Вы слышали, как судья говорила после каждой нашей истории — «свидетель платежи не осуществлял»? А знаете, почему? После получения первого или второго платежа, до него было не дозвониться по телефону, его было не застать в офисе. Но при этом он сразу же начислял штрафы, недоплата которых вела за собой реализацию залога или регистрацию договоров дарения или купли-продажи»,
— рассказывала пожилая женщина.
А ее товарка по несчастью объяснила, что выдав деньги и получив подписанный договор купли-продажи квартиры, он сразу же пошел и зарегистрировал его на себя.
«И зачем платить, если я сразу же потеряла квартиру? Так он еще в суд подает, чтобы я возвращала ему деньги. А суммы знаете, какие он предъявляет? Вот у нас есть дедушка, он потерял две квартиры, потом отсудил, а потом Зайвий предъявил ему иск на полмиллиарда(!!!) рублей по процентам, и в качестве обеспечительных мер снова арестовал квартиры. Он судится жестоко. Какие сироты? Какая благотворительность!?»,
— возмущалась женщина.
Такие суммы Зайвий объясняет тем, что проценты капают. У него обычно идет 1 процент в сутки. А если посмотреть в целом по Петербургу, в гражданских судах идут десятки исков, по которым Зайвий выступает то истцом по возврату займов, то ответчиком по признанию ничтожными сделок по отчуждению преимущественно единственного жилья.
Сейчас по заявлениям свидетелей, участвовавших в этом процессе, Главное следственное управление СК РФ по Петербургу возбудило уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере), в котором они признаны потерпевшими. Правда, пока уголовное дело возбуждено в отношении «неустановленных лиц». Но потерпевшие надеются, что и это дело дойдет до суда.