ЦБ рекомендует банкам уточнять у клиентов, пришедших с крупной наличкой, откуда деньги
Центробанк рекомендовал банкам определять источник при внесении крупных сумм наличных клиентами.
Фото: Мойка78
Об этом говорится в документе, опубликованном на сайте регулятора. Нововведение при работе банка с клиентами объясняется выявлением подозрительных операций, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем.
Какие суммы банк посчитает крупными
Лимиты оговорены. Для физлиц и ли юрлиц такие операции составляют от 5 млн рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц, нехарактерные для клиентов.
Банки при этом обязаны будут определять финансовое положение клиентов и источники их средств до совершения операций. Также кредитные организации должны будут получать документальное подтверждение объяснениям клиентов и обращать внимание на соответствие операций их целям, а также контролировать размер сумм.
При этом рекомендации могут не применяться, если деятельность клиента банка связана с наличными расчетами или если банк имеет подтвержденную информацию о финансовом положении клиента и источником происхождения его средств.
Если у банка возникнут сомнения, то кредитная организация должна будет рассмотреть вопрос о квалификaции операций как подозрительных.
Какие операции банк считает подозрительными
В силу с 1 января 2026 года вступил список признаков, по которым банки могут распознать мошенничество при снятии наличных.
Среди ключевых индикаторов — три действия: клиент снимает деньги в первые сутки за оформлением кредита, переводит через систему быстрых платежей (СБП) на свой счет свыше 200 тысяч рублей либо меняет номер телефона, который используется для входа в интернет‑банк.
К подозрительным признакам относят нетипичное поведение клиента. Это может быть, например, операция в непривычное время, снятие несвойственной для клиента суммы либо использование банкомата в неожиданном месте.
Подпишитесь на наш официальный канал в мессенджере MAX «МОЙКА78 Новости СПб». Мы покажем и расскажем Вам, как и чем живёт Петербург. Будет интересно!
В петербургском Музее пасхальных яиц и ювелирных изделий Андрея Ананова посетителям доступен аудиогид, записанный самим мастером. Это одна из особенностей авторского музея на Мичуринской улице, 7.
Изучив топ продаж книг за осень, сеть книжных магазинов «Буквоед» выяснила, какими историями в это время года согреваются читатели разных районов Санкт-Петербурга. Исследование охватило 16 районов города и показало, где предпочитают классику и романтику, где выбирают детективы и фантастику, а где ищут вдохновение и ответы на важные жизненные вопросы.
VK
OK
Дзен
MAX