В России могут установить лимит в 30 тысяч на банковские операции для части клиентов

Банки могут обязать ввести лимиты на переводы и пополнение счетов клиентам, которых заподозрят в сомнительных денежных операциях.

Вносить наличные можно будет максимум на сумму в 30 тысяч рублей, такой же лимит установят и на переводы другим людям. Как сообщает «Интерфакс», соответствующий законопроект уже внесли в Госдуму. Если его примут, новые правила будут действовать с 1 марта 2028 года.

Определением признаков подозрительных операций будет заниматься Центробанк и Росфинмониторинг. Регулятор также сможет выявлять таких клиентов и передавать данные о них банкам.

Если какой-то из признаков обнаружит сам банк, он должен будет ввести лимиты для клиента не позже следующего дня.

Срок действия таких лимитов будет определять банк. Максимум — это год. Если далее в течение трех лет клиента снова заподозрят в подозрительных операциях, лимиты введут уже на два года. При этом не получится просто закрыть счет и открыть новый.

Такую инициативу авторы объясняют необходимыми мерами для борьбы с мошенничеством.

Решение можно будет обжаловать. Сперва предоставить банку операции, которые подтверждают ее законность. На рассмотрение документа у банка будет семь дней.

Если лимиты останутся, клиент может пойти в суд.

Ранее Центробанк рекомендовал банкам снимать блокировку с карт клиентов за один день, если было принято положительное решение по заявлению.