Российские банки имеют доступ к обширной информации о своих клиентах. Ее используют с различными целями. Глава Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов рассказал, как именно.
Местонахождение и передвижение клиента так же известно банку и может использоваться, например для оценки платежеспособности или блокирования сомнительных операций. По словам эксперта, попытка клиента выйти в интернет банк из другой страны может считаться подозрительной.
«Платежи на разных континентах в течение одного дня, безусловно, рассматриваются как высокорисковые.»— сообщает Достов.
Так же можно получить данные о местонахождении и перемещениях клиента от сотовых операторов. Это довольно дорогостоящая информация, к тому же не обезличенная, поэтому ее обработка сопряжена с рисками. Такие сведения полезны не только для борьбы с мошенничеством, но и для оценки платежеспособности клиента банка.
Ранее Мойка 78 сообщала, что директора турфирмы осудили за мошенничество с деньгами клиентов в Петербурге.
VK
OK