Центробанк в два раза расширил перечень признаков мошеннических операций. Теперь их стало шесть. Обновленные критерии вступят в силу 25 июля. Об этом говорится на сайте Банка России.
Приостанавливаться должны будут переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции.
Кроме того, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций, которые свидетельствуют о мошеннической операции. К примеру, операторы связи могут сообщить, что перед переводом денег была зафиксирована нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров.
Ранее были определены еще три признака подозрительных операций. Банки должны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных ЦБ о мошеннических счетах.
Кроме того, нельзя допускать переводы, если была выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме, периодичность, времени и месту совершения). Также блокировать должны переводы с устройства, которое ранее использовали злоумышленники, а информация об устройстве есть в базе регулятора.
VK
OK
Telegram
Дзен