Новое правило, ограничивающее сумму разовых денежных переводов, вступит в силу в России с 30 мая. Речь только об операциях без открытия банковского счета и транзакциях с электронных кошельков, владельцы которых не прошли полную верификацию.
Переводы без открытия счета — это способ перечисления денег, когда их отправителю не требуется оформлять банковский счет или заключать договор с банком. Хватает упрощенной идентификации — как правило, по паспорту.
Как пояснила эксперт, новый лимит — еще один способ борьбы с мошенниками. Так повысится безопасность переводов и контроль за крупными транзакциями.
«Сейчас, если человек хочет перевести более 15 тысяч рублей (или эквивалент в иностранной валюте), банки проводят платеж по упрощенной идентификации. Процедура упрощенной идентификации подразумевает, что при переводе указываются ФИО и паспортные данные человека»,— объяснила специалист.
С конца мая же тем, кто хочет перевести более 100 тысяч рублей, придется проходить полную идентификацию. Нужно будет предоставлять такие данные, как ФИО, гражданство, дата рождения, реквизиты удостоверяющего личность документа, адрес регистрации или места пребывания и ИНН.
Документы или их заверенные копии нужно будет предъявить в финансовую организацию. Но пользователям ЕСИА доступен и удаленный вариант подачи бумаг.
VK
OK
Дзен
MAX