Банк России уточнил процедуру мониторинга переводов через систему быстрых платежей (СБП).
Регулятор решил включить переводы по СБП, в частности, самому себе, в признаки мошеннических в рамках обновленного перечня операций, говорящих о влиянии аферистов на гражданина.
Новые меры будут применяться исключительно к крупным переводам на сумму свыше 200 тысяч рублей, осуществляемым в адрес незнакомых получателей, с которыми клиент ранее не проводил переводы на протяжении полугода, пояснили в ЦБ.
Отдельно подчеркнуто, что изменения направлены не на тотальный контроль всех операций с переводами, а на выборочную проверку подозрительных случаев, часто используемых преступниками.
Основной риск возникает, когда пользователь сначала отправляет деньги на собственный счёт в другом банке, а спустя короткое время перечисляет значительную сумму третьему лицу. Подобная схема зачастую применяется мошенниками, заставляющими жертв спасать собственные финансы от мнимых угроз.
Банкам получат право приостанавливать подобные операции и запрашивать дополнительную верификацию у клиентов, чтобы удостовериться в законности перевода.
VK
OK
Telegram
Дзен