Северо-Западный федеральный округ наблюдает похожую динамику. Так, число открытых эскроу-счетов в регионе достигло 105,6 тысяч и выросло на 6,1%. При этом общая сумма средств на них составляет 575,2 миллиарда рублей. 

Как сообщала ранее Мойка78, Центробанк выпустил приказ об аннулировании лицензии Райффайзенбанка на депозитарную деятельность инвестиционных, паевых инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов.

Главное» сообщила Светлана Назарова, управляющий директор начальник Управления финансирования недвижимости Сбербанка.

По словам спикера, уже несколько лет жилые объекты в стране строятся с использованием проектного финансирования, и Сбербанк лидирует по выдаче кредитов застройщикам. Этот сегмент занимает 16% в общем портфеле корпоративного кредитования в банке. И эта доля продолжает расти: на сегодня остаток кредитного портфеля, выданного на финансирование девелоперских проектов, превышает 2,9 трлн рублей.

Светлана Назарова, управляющий директор-начальник Управления финансирования недвижимости Сбербанка:

«Сбербанк также активно финансирует проекты на начальной стадии, и мы видим, что эти сделки конвертируются в реализованные жилые объекты. Так, из 230 сделок начального финансирования, которые мы реализовали с 2019 года, по более чем 80 проектам общей площадью 10 млн кв. м Сбербанк уже предоставил проектное финансирование. По нашим прогнозам, основной объём строительства на данных площадках придётся на 2023–2024 годы — это ещё порядка 14 млн кв. м. Если сравнивать с 40 млн кв. м, которые выводились ежегодно в 2021–2022 годах, то текущие объёмы недостаточны для сохранения ранее набранных темпов. Именно поэтому мы видим большой потенциал в реализации программы господдержки застройщиков на финансирование начальных затрат, а также затрат на инфраструктуру. Такая субсидия может стать дополнительным стимулом для застройщиков, и Сбербанк в начале следующего года планирует инициировать запуск подобных мер».

Схема финансирования строительства с помощью эскроу-счетов, обеспечивающих большую прозрачность движения денежных средств и защищённость потребителей, в обязательном порядке для большинства застройщиков используется с июля 2019 года. Суть в том, что застройщик не получит деньги, пока не введёт дом в эксплуатацию. При этом источник финансирования строительства объекта — не средства дольщиков, а банковский кредит (проектное финансирование).

Реклама. ПАО «Сбербанк». LjN8KUxZK

Так, эскроу — это специальный банковский счет. Покупатель приносит средства в банк, где их кладут на этот счет. Вскрывается он лишь когда застройщик выполняет свои обязательства, и тогда ему перечисляют деньги.

Если застройщик не выполнит обязательств, покупатель может вскрыть эскроу-счет и забрать деньги.

В сентябре сообщалось, что в Петербурге использование эскроу-счетов в строительстве увеличилось вдвое. Об этом в рамках деловой программы ХIХ Всероссийского съезда строительных саморегулируемых организаций говорил зампредседателя Комитета по строительству Евгений Барановский.

Негативными факторами эксперт назвал снижение доходов населения, рост безработицы, режим самоизоляции и ограничения в работе МФЦ.

Кроме того, на отрасль повлиял срыв процессов строительства вызванный коронавирусными ограничениями, задержками поставки строительных материалов и нехваткой рабочей силы из стран ближнего зарубежья.

На этом фоне почти по всей стране снизился ввод объектов жилищного строительства. Исключением стал Петербург, который продемонстрировал рост в районе 15% за семь месяцев 2020 года.

Также, несмотря на пандемию, стройка в городе не остановилась.

В общей сложности с начала года в Петербурге введен 1 млн 233 тысячи квадратных метров жилья, а в стадии строительства находится еще чуть более 11,5 млн квадратов жилья.

70% указанного объема достраивается по старым правилам, а 29,5% — в рамках проектного финансирования с использованием счетов эскроу, говорится в докладе Морозова.

По состоянию на 1 октября в стране строится чуть больше 40% жилья с использованием эскроу-счетов.

Ранее Мойка78 сообщала, что в Петербурге использование эскроу-счетов в строительстве увеличилось вдвое.

Об этом в рамках деловой программы ХIХ Всероссийского съезда строительных саморегулируемых организаций заявил зампредседателя Комитета по строительству Евгений Барановский.

По его словам, никаких трудностей с переходом на эскроу-счета в комитете не видят.

На сегодняшний день подписаны более 3000 договоров эскроу на проекты, площадью порядка 2 млн  квадратных метров жилой площади, отметил Барановский

Так,  в текущем году количество одобренных проектов увеличилось в 1,5 раза по сравнению с 1-м полугодием прошлого года –, количество заключенных договоров – в 2,5 раза, а объем выданных средств почти в 3 раза.

По состоянию на 10 сентября 2020 года в Петербурге было сдано 1,076 млн. квадратных метров жилья.

Как ранее писала «Мойка78», что в 2024 году Петербург получит 180 новых социальных объектов.

При этом по старой схеме в области завершают строительство 240 домов от 78 застройщиков. Их суммарная площадь не превышает 3,5 млн. м. кв.

Ян Изак подчеркнул, что участие Банка «Санкт-Петербург» в качестве партнера по проектному финансированию подчеркивает надежность покупки квартиры в ЖК и является новым этапом многолетнего доверительного сотрудничества между холдингом и банком.

Со своей стороны заместитель председателя правления Банка «Санкт-Петербург» Вячеслав Ермолин отметил, что Setl Group – давний партнер банка. По его словам, один из крупнейших девелоперских холдингов вносит большой вклад в развитие жилищной сферы региона и повышение качества жизни миллионов россиян.

В первых двух очередях проекта будут построены три четырехэтажных дома общей площадью 48 тыс. квадратных метров, с квартирами и коммерческими помещениями площадью 31,3 тыс. кв. м. Во дворах будут построены детские и спортплощадки и оборудованы зоны отдыха.

ЖК «Солнечный город. Резиденции»

Продажи первой очереди были открыты в январе этого года. Предполагается, что строительство первой очереди будет завершено в 2021 году. Эксклюзивный брокер проекта – «Петербургская Недвижимость».

Компания является давним партнером города, именно у нее администрация выкупает квартиры для льготных категорий граждан. К настоящему моменту оформлено уже 20 госконтрактов. Участники беседы поговорили о сроках ввода многоквартирных домов в эксплуатацию и процессе строительства в целом.

Отдельный разговор зашел о переходе на эскроу-счета. Сейчас у «Дальпитерстрой» в Петербурге 16 объектов на 8 207 квартир. Их сдадут до 2022 года. Как заметил Линченко, на компании лет большая ответственность перед дольщиками и очередниками. Позицию вице-губернатора поддержали в Московском кредитном банке (МКБ), который помогает застройщику.

«Рабочие встречи администрации города и банков по координации перехода на эскроу-счета позволят построить эффективный механизм расчётов при строительстве и добавят участникам долевого строительства уверенности»,

Всего к середине октября девелоперы направили заявки на кредитование по схеме эскроу 72 проектов.

Северо-Западный банк Сбербанка финансирвет 18 проектов по строительству жилья на 36 млрд рублей. ВТБ работает с 10 застройщиками с использованием эскору счетов. В следующем году ожидается рост спроса на проектное финансирование.

Банк «Открытие» в свою очередь рассматривает в Петербурге и Ленобласти около десяти заявок, из них два проекта — девелоперских компаний из области.

Между тем, опрошенные РБК аналитики считают, что банки заинтересованы в работе с эскроу-счетами, и в ближайшие годы через них будут проходить триллионы рублей. По словам старшего аналитика ИК «Атон» Михаила Ганелина, речь идет о средствах дольщиков, которые раньше шли застройщикам напрямую, а теперь будут накапливаться на эскроу счетах в банках.

Речь идет об оформлении сделки на квартиры, которые все еще находятся на стадии строительства. При этом предложение будет согласовываться с застройщиком и принято в том случае, если он «даст добро» на перераспределение части скидки со своего кредита.

Таким образом банк намерен помочь застройщикам реализовать менее ликвидные объекты. В это список входят, например, большие по площади квартиры.

Общая сумма кредитных контрактов составила 14,4 млрд рублей. Вместе с тем, на 26 августа через такие счета было продано лишь 167 квартир участникам долевого строительства.

В общероссийском рейтинге Северная столица занимает 20-е место. Во главе списка — Москва, Подмосковье и Ленинградская область. В соседнем регионе за указанный период было реализовано 674 квартиры, а в столице — почти 2 тысячи.

Начиная с августа, в РФ было открыто более 10 тысяч эскроу счетов. Подрядчикам удалось заключить соглашения на сумму в 206 млрд рублей.

Ранее «Мойка78» писала, что только 7% российских застройщиков перешли на систему жилищного строительства через эскроу-счета. Об этом заявил вице-премьер Виталий Мутко, который курирует строительную отрасль.

Строительство

С 1 июля застройщикам придется распрощаться с деньгами дольщиков — получить их напрямую, а потом не достроить дом, не получится. Деньги людей, купивших квартиры, положат в специальные банки на эскроу-счета. Доступа к ним у застройщиков не будет. Свои миллионы они получат только после того, как сдадут дом и предоставят в банк все необходимые документы.

Девелопер должен не только вовремя сдать дом, но и поставить его на кадастровый учет. Деньги банк не выдаст, пока хотя бы на одну квартиру не зарегистрируют право собственности.

Если застройщик бросит стройку, разорится или не успеет в срок (эскроу-счет открывается максимум на пять лет), покупатель получит свои деньги обратно.

Кредитование 

Вступает в силу и федеральный закон N 554-ФЗ от 27 декабря 2018 года. Он предполагает, что процентная ставка по договору потребительского кредита снизится до 1 процента в день. То есть процент по кредиту не может превышать 365 процентов годовых. Сейчас максимальная ставка по кредиту в день — полтора процента.

ЖКХ

Эта новость не такая позитивная, как из сферы кредитования — с 1 июля вырастут тарифы на коммунальные услуги. Платить придется на 2,4 процента больше.

Напомним, 1 января услуги ЖКУ уже подорожали на 1,7 процента. Волна подорожания была разбита на два этапа постановлением правительства РФ №1347 от 12 ноября 2018 года .

Ипотека

Еще одно нововведение из области жилья и кредитования — с 31 июля в России наступят ипотечные каникулы. Не для всех, а только для тех, кто попал в сложную ситуацию и может это доказать.

Новый закон №76-ФЗ обяжет банки давать каникулы (право временно не выплачивать ипотеку или платить меньше) при соблюдении нескольких условий. Кредит не должен быть больше 15 млн рублей, кредитный договор не менялся, в залоге у банка находится единственное жилье заемщика и, главное, заемщик находится в трудной жизненной ситуации.

Под трудными понимаются следующие случаи: потеря работы, инвалидность, временная нетрудоспособность более чем на два месяца.

Каникулы не могут длиться дольше полугода.

Пенсия

В июле на покой начнут уходить первые выпускники пенсионной реформы. Так как с этого года на пенсию женщины выходят в 55,5 лет, а мужчины — в 60,5, то по новому законодательству с работы уйдут дамы , родившиеся в январе 1964 года, и мужчины, которые появились на свет в январе 1959 года.

Пособия

Размер пособия по уходу за ребенком-инвалидом или инвалидом с детства 1 группы с 1 июля согласно указу президента РФ N 95 вырастет до 10 тысяч рублей в месяц. Сейчас размер такого пособия — 5,5 тыс. рублей. Оформить пособие неработающие родители или опекуны могут через Пенсионный фонд.

Бизнес

Компания и ИП с 1 июля должны перейти на онлайн-кассы. Освободят от этой обязанности только частников, которые работают сами — без наемного персонала, и продают либо услуги, либо товар, произведенный ими самими.

Сдать экзамен на звездность обяжут все гостиницы с номерным фондом более 50 номеров.

«Страшный» срок 1 июля 2019 года — результат реформы строительной отрасли, которая началась в 2018 году. Ее главный итог — перевод строительства жилья с долевого на проектное финансирование с использованием счетов эскроу. То есть в отношения «покупатель — застройщик» теперь вступает банк. И его роль больше не ограничивается выдачей ипотечного кредита.

Предполагается, что новая схема финансирования исключит случаи обмана дольщиков, которые в случае проблем с застройщиком остаются и без внесенных денег, и без квартир, но с обязанностью платить проценты по ипотечным кредитам. Главная цель — не дать вырасти армии обманутых дольщиков и обеспечить квартирами всех, кто их приобрел.

За счет чего застройщик должен вести работы, если деньги дольщиков он не получает? За счет собственных средств или денег тех же банков — эскроу-агентов. Девелопер выбирает банк, получает в нем кредит на строительство, в этом же банке открываются эскроу-счета для покупателей квартир на объекте этого застройщика. Живые деньги покупателей квартир остаются «в заложниках» у банка. Это гарантирует безопасность для покупателей и стимулирует застройщика активнее вести продажу квартир,  снижая процент по кредиту, взятому на стройку у банка.

Как быть, если эскроу-агент у застройщика один, а ипотечный кредит одобрил другой банк? В этом нет ничего агентом и кредитором вполне могут выступать разные банки. Эскроу-агент не имеет права потребовать комиссию за открытие и ведение счета для клиента, пришедшего с кредитом из другого банка.

Новые правила упростят процесс оформления собственности в новостройке. Застройщик не получит денег, пока не предоставит эскроу-агенту разрешение на ввод дома в эксплуатацию и подтверждение регистрации прав собственности хотя бы на одну квартиру. То есть для получения денег с экроу-счетов девелопер должен не только вовремя сдать дом, но и поставить его на кадастровый учет. Сейчас закон таких телодвижений от застройщика не требует — все обязательства его перед покупателями завершаются подписанием акта приема-передачи квартиры.

«Благодаря новой инвестиционной схеме застройщик разделит интересы жильцов: только проведя кадастровый учет и запустив процедуру регистрации квартир в собственность, он сможет получить от банка средства дольщиков»,

Как быть тем застройщикам, которые уже начали возводить дома и попадают в переходный период? Для них в законе  N 478-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости» есть поблажки.

Как переход на проектное финансирование отразится на стоимости квартир? Эксперты строительного  рынка и рынка недвижимости в один голос прогнозируют подорожание на 15-20 процентов.

«Затраты на строительство будут вырастать в связи с тем, что строительным организациям будет необходимо существенно расширять штат — набирать специалистов, которые будут готовить огромные проекты для банков и должны уметь работать в сфере проектного финансирования. Плюс затраты на кредитование у банков, кроме того, необходимо вносить средства — 1,2 процента в Фонд защиты прав дольщиков»,

Свои права на внесение нюансов в новые правила жилищного строительства получили и регионы. Но применять они их могут, только если предоставят финансовые гарантии завершения строительства, которое идет без эскроу-счетов.

Рейд инспекторов связан с тем, что с 1 июля в силу вступают поправки, связанные с оформлением эксроу-счетов. Застройщиков обяжут заключать договоры с условием внесения средств на такие счета. Деньги граждан будут находиться там весь период строительства, и компания не сможет получить их до ввода объекта в эксплуатацию.

«ПетроЦентр» является застройщиком объекта на набережной реки Карповки. К указанным срокам, заметили в прокуратуре. Компания не успеет привести бумаги в порядок и привлечь средства дольщиков.

«Общество не обращалось в уполномоченный банк для получения проектного финансирования»,

В итоге в ведомстве генеральному директору организации вынесли предупреждение.

Ранее «Мойка78» писала, что в Петербурге продали первую квартиру через эскроу-счет.

В Северной столице новатором стала компания «Главстрой Санкт-Петербург». Как сообщается на сайте застройщика, с помощью условного счета была продана одна из квартир в 30-м корпусе новой 16-й очереди жилого комплекса «Северная долина.

Жилой комплекс расположен между улицами Фёдора Абрамова, Заречной и Шишкина. Сейчас квартиры продают в корпусе № 30 площадью более 22,5 тыс. квадратных метров. В 25-этажном доме почти 400 квартир. Ввести корпус в эксплуатацию планируют в IV квартале 2020 года.

Напомним, что все застройщики в обязательном порядке должны перейти на эскроу-счёта к 1 июля. Эксперты считают, что с переходом на новые условия оплаты стоимость жилья в городе на Неве начнет расти.

Согласно вступившим в силу в декабре 2018 года требованиям закона, с 1 июля этого года застройщики смогут привлекать деньги дольщиков для строительства домов только с использованием эскроу-счетов по договорам участия в долевом строительстве. Это коснется договоров, которые поступили на государственную регистрацию после 1 июля 2019 года. Исключения составят объекты, соответствующие установленным правительством РФ критериям, которые определяют степень готовности таких объектов и количество заключенных договоров с дольщиками.

В рамках встречи Линченко и Москвин обсудили возможность единой правоприменительной практики по отношению к застройщикам, которые ведут работу на территории Петербурга и Ленобласти. На встрече было достигнуто соглашение, что при выдаче застройщику заключения о соответствии критериям постановлению правительства РФ расчет степени готовности конструкций проекта будет проводить кадастровый инженер, при этом подготовки дополнительных нормативно-правовых актов не потребуется.

Отметим, что сейчас  в Петербурге строится 14,1 млнк кв. метров жилья с привлечением средств дольщиков. По данным комитета по строительству, переход на эскроу-счета не затроент объекты, готовые более чем на 30%. Это около 8,9 млн кв. метров. Проекты, которым может потребоваться переход на новую схему финансирования, затронут примерно 5,2 млн «квадратов» жилья.