В России 30 марта вступает в силу федеральный закон №470, который заметно упростит жизнь предпринимателям. Документ, в частности, меняет процедуру отмены блокировки счетов в банке.

Федеральный закон 470-ФЗ от 29 декабря прошлого года регламентирует взаимодействие банков и предпринимателей, чьи счета и транзакции были признаны подозрительными и заблокированы. «Изменения, касающиеся закона 115-ФЗ от 07.08.2001, оговоренные законом 470-ФЗ в заметной мере защищают права клиентов банков, которым было отказано в проведении операций, или чьи счета были закрыты на основании подозрений действий», — рассказал «Мойке78» аналитик компании «ФИНАМ» Алексей Коренев.

470-ФЗ вносит существенные коррективы в существующие отношения банков и бизнеса. «Во-первых, ныне после устранения оснований, по которым клиенту было отказано в проведении операций или закрыт счет, имеет все законодательно защищенные права на то, чтобы сотрудничество с финансовой организацией (кредитным учреждением) было продолжено и поданные им поручения по счету были исполнены», — объяснил Коренев.

Второй момент — если в банке не сочли достаточными сведения, которые предоставил для разблокировки бизнесмен, можно обратиться в межведомственную комиссию Центробанка. Там изучат материалы и, возможно, встанут на сторону предпринимателя.

«Немаловажен и пункт, касающийся обязательного информирования лица, в отношении которого были применены действия по отказу в проведении операций или закрытию счета, в том, на каких основаниях это было сделано», 

— отметил Алексей Коренев.

Вместе с тем 470-ФЗ можно рассматривать как своеобразную «амнистию» для тех предпринимателей, которые попали в «черный список» Росфинмониторинга – перечень бизнесменов, чьи счета или транзакции были сочтены подозрительными и заблокированы один из банков. (Тем, кто попал в «черный список», отказывают в обслуживании все российские банки.)

«Фактически закон 470-ФЗ от 29.12.17 предусматривает своеобразное исключение из «черного списка» финмоиторинга в том случаем, если клиентом финансовой организации (в частности – кредитного учреждения) были устранены основания, повлекшие за собой отказ в проведении операций или закрытию счета», 

— рассказал аналитик.

Добавим, что по новому закону все банки должны оперативно предоставлять финансовому регулятору информацию как о блокировке счетов/заморозке транзакций, так и о том, что клиент предоставил сведения, которые позволяют отменить блокировку/заморозку.