Крупный перевод самому себе по СБП могут признать мошенническим

Раскрыты признаки, по которым банки могут распознать мошенничество при снятии наличных.

Среди ключевых индикаторов — три действия: клиент снимает деньги в первые сутки после оформления кредита, переводит через систему быстрых платежей (СБП) на свой счет свыше 200 тысяч рублей либо меняет номер телефона, который используется для входа в интернет‑банк.

Кроме того, к подозрительным признакам относят нетипичное поведение клиента. Это может быть, например, операция в непривычное время, снятие несвойственной для клиента суммы либо использование банкомата в неожиданном месте.

В числе других тревожных сигналов выделяется смена характеристик устройства, с которого совершается операция, обнаружение на нем вредоносного ПО, а также ситуация, когда клиенту пять и более раз отказали в выдаче средств в течение одного календарного дня.

Россиянам, кто стал жертвой аферистов, упростили обращение в банк и полицию. С октября это можно сделать через мобильное приложение кредитной организации.